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【一銀亞灣資產管理 突破百億】
📝 一銀在高雄亞灣資產管理專區的客戶資產規模突破百億元，此成就突顯其在政府推動的亞洲資產管理中心政策下，成功拓展高資產客戶市場。銀行提供多元投資與保單融資等創新服務，預示台灣財富管理市場的發展趨勢。對讀者而言，這意味著 閱讀更多…
📎 新聞來源：聯合新聞網 | 2026-01-14
💡 河馬觀點
從今天的新聞看來，一銀亞灣資產管理專區客戶資產規模突破百億元，這不僅是銀行業務的亮眼成績，也為我們河馬保險團隊帶來許多值得深思的「保險觀點」。這背後透露的，不單是高資產客群對財富管理的殷切需求，更揭示了保險商品在整體資產配置中，扮演著越來越關鍵且多元的角色。
首先，最明顯的趨勢就是「高資產客戶市場」的持續蓬勃發展。這群客戶追求的不再僅是單純的投資報酬，他們更在意的是資產的穩健增長、風險的有效規避，以及更重要的——財富的傳承與稅務規劃。新聞中提到銀行提供的「多元投資與保單融資等創新服務」，這句話可說是點出了保險業未來發展的重要方向。
「保單融資」這個詞，對我們保險人來說特別有意義。它明確指出，在高資產客戶眼中，保單不再只是躺在抽屜裡的契約，它是一種具有流動性和資產價值的金融工具。過去，我們可能更多地強調保險的保障功能，但現在，它已然成為了財富管理策略中不可或缺的一環，能提供資金週轉彈性，甚至在某些情況下，比其他資產更具優勢。這也提醒我們，壽險、年金險等具有現金價值的保單，其「資產屬性」正被市場重新估價與應用。
那麼，這對我們保險從業人員和廣大消費者來說，意味著什麼呢？
給保險從業人員的洞察與建議：
- 視野要更廣、專業要更深： 我們不能再只專注於單一保險商品的銷售，而必須將保險放在客戶的整體財富管理框架中去思考。這包括了解信託、遺產稅、贈與稅、海外資產配置，甚至是家族辦公室服務等。你的客戶可能需要的不是一張保單，而是一個涵蓋保險、投資、稅務、傳承的「整合方案」。
- 提升「保單資產化」的溝通能力： 如何向客戶清晰解釋保單的資產價值、流動性，以及它在不同財富管理情境下的應用（如保單融資、家族傳承、資產保全），將成為未來競爭力的關鍵。讓客戶明白保單不只是「支出」，更是「資產」。
- 跨領域合作成為必然： 銀行財富管理部門提供保單融資，這顯示了銀行與保險產品的深度結合。保險業務員應考慮與銀行理財專員、律師、會計師等專業人士建立合作夥伴關係，共同為高資產客戶提供更全面的服務。這不是競爭，而是共創價值的機會。
- 持續學習創新服務： 市場會不斷推出新的金融工具和服務模式。保持學習的熱情，了解最新的法規、產品和應用，才能應對客戶日益複雜的需求。
給消費者的思考方向：
- 重新檢視您的保險組合： 您的保單是否僅僅提供了基礎保障？您是否了解您的壽險或年金險的現金價值可以如何被靈活運用？保險除了風險轉嫁，是否能成為您資產配置中的穩定力量？
- 尋求專業的「整合式」建議： 當您有財富傳承、資產保全或稅務規劃的需求時，不要只看單一產品，而是應該尋找能提供綜合性建議的專業顧問。他們能幫助您將保險、投資、信託等工具巧妙結合，打造最適合您的解決方案。
- 保單不僅是保護，更是財富槓桿： 透過像保單融資這樣的工具，您的保單甚至能成為您獲取其他投資機會的資金來源，在風險可控的前提下，為您的財富創造更多可能性。
這次一銀的成就，其實是敲響了保險業的警鐘，也吹響了轉型的號角。它清楚地告訴我們，未來的保險業，將不再只是「賣保險」，而是要成為客戶「財富管理」和「人生規劃」中不可或缺的策略夥伴。
那麼，你準備好將保險視為一種更全面的財富管理工具了嗎？我們河馬保險隨時準備好，與你一同探索這個充滿無限可能的未來！
文 / 馬編｜河馬保險小編輯，專門給你新資訊