沈玉琳罹患血癌的新聞一出，你的客戶是不是開始問：「我的癌症保障夠嗎？」「重大傷病保險金有多少？」如果你能當場秒答，客戶會覺得你超專業。這篇 HiroAI 功能教學，就是要教你怎麼用 16+(有更多活用的方式) 個 AI 工具，從癌症一次金查詢、保障缺口分析到主動找出該關懷的客戶——讓你不只跟上時事，更走在客戶前面。
內容目錄
這篇文章幫你解決什麼？
如果你已經看過我們的入門文章：3 個場景秒懂 HiroAI，這篇是它的進階版。
| 3 場景入門文 | 這篇完整功能手冊 | |
|---|---|---|
| 定位 | 初次認識 HiroAI | 深入掌握全部功能 |
| 適合 | 從沒用過的新手 | 想發揮 HiroAI 最大效益的人 |
| 內容 | 3 個典型場景 | 16+ 個功能完整解析 |
| 框架 | 情境示範 | 藍海策略四象限 |
建議閱讀方式：用 Ctrl+F 搜尋你最想了解的功能類型，或直接跳到你感興趣的象限段落。
一張圖看懂：HiroAI 如何改變你的工作方式
這是 HiroAI 的核心價值框架——用藍海策略四象限拆解，讓你看清楚「這個 AI 到底幫我做了什麼改變」：
| 策略 | 白話意思 | HiroAI 怎麼幫你 | 功能數 |
|---|---|---|---|
| 提高 Raise | 讓你更專業、回應更快 | 客戶問什麼秒答，保單資料隨問隨有 | 10 項 |
| 創造 Create | 以前根本做不到的事 | 主動找出「該聯絡的客戶」，預測性經營 | 6 項 |
| 減少 Reduce | 少花時間在瑣事上 | 查商品從翻 DM 變成問一句話 | 5 項 |
| 消除 Eliminate | 這些事你不用再做了 | 不記指令、不切系統、不層層選單 | 全面 |
接下來逐一拆解。
提高（Raise）：讓你的專業形象更上一層
這個象限的核心是速度與精準。以前你需要花 5 分鐘的事，現在 10 秒搞定。
客戶查詢：6 種找到任何人的方式
不管你記得客戶哪個資料，HiroAI 都能幫你找到他：
| 查詢方式 | 怎麼問 | 適用場景 |
|---|---|---|
| 姓名查詢 | 「陳大明的電話」 | 記得名字，不記得號碼 |
| 電話查詢 | 「0912345678 是誰？」 | 陌生來電，想知道是哪個客戶 |
| 地址查詢 | 「住台北市大安區的客戶有哪些？」 | 規劃拜訪路線時 |
| 多條件篩選 | 「40 歲以上、有醫療險的男性客戶」 | 精準行銷、活動邀請 |
| 統計總數 | 「我有幾個客戶？」 | 向主管報告時 |
| 家庭成員 | 「陳大明的家人有誰投保？」 | 家庭保障規劃時 |
真實情境：沈玉琳罹癌新聞熱議期間，客戶突然來電問保障。你可以立刻查：「打 0912xxxxxx 來電的是誰？」，接通前就知道客戶是誰、有哪些保障，通話品質瞬間提升。
保單全覽：4 招掌握保障全貌
查詢客戶保障，以前要進系統一張一張找，現在一句話搞定：
功能列表：
– 所有保單 → 「陳先生有幾張保單？」
– 保障篩選 → 「陳先生有沒有癌症相關保障？」
– 保費篩選 → 「哪些客戶年繳保費超過 10 萬？」
– 保障明細 → 「陳先生的癌症一次金能賠多少？」
真實情境：客戶看到沈玉琳新聞後打電話來問：「我的癌症保障夠嗎？」你在電話中直接問 HiroAI：「陳太太的癌症一次金能賠多少？」
AI 秒回：「壽險附約癌症一次金 50 萬＋重大傷病保險金 100 萬，合計 150 萬。」
你立刻回答，客戶安心，你的專業度直接拉升。
創造（Create）：做到以前根本做不到的事
這個象限最關鍵——主動出擊，不再等客戶來問你。
業務經營分析：5 個主動關懷的新武器
| 功能 | 怎麼問 | 為什麼重要 |
|---|---|---|
| 繳費提醒 | 「這個月有哪些保單要繳費？」 | 提醒客戶，避免失效，建立信任 |
| 保險年齡預警 | 「最近 30 天有誰保險年齡要多一歲？」 | 年齡增加 = 保費增加，趕緊建議投保 |
| 生日名單 | 「這週誰生日？」 | 主動關懷，加深感情 |
| 險種缺口 | 「哪些客戶沒有重大傷病險？」 | 找出保障缺口，主動提供解決方案 |
| 週年日提醒 | 「下個月有哪些保單周年日？」 | 周年日聯繫，自然不刻意 |
真實情境（結合時事）：沈玉琳新聞出來的當週，你可以問 HiroAI：「哪些客戶的重大傷病保險金低於 50 萬？」
AI 列出 8 位客戶名單，你趁著大家都在討論癌症保障的時機，逐一傳訊息關懷：「最近看到沈玉琳的新聞，幫你確認了一下保障…」
這不是推銷，是真正的客戶服務。以前做不到，因為你不知道哪個客戶保障不足。HiroAI 讓你知道。
智慧意圖理解：HiroAI 聽得懂人話
很多業務員問我：「我要怎麼問，AI 才聽得懂？」
答案是：用你平常說話的方式問就好。
HiroAI 具備四種理解能力：
同義詞辨識：
– 「癌症一次金」＝「癌症保險金」＝「罹癌理賠」→ AI 都懂
複雜問題拆解：
– 「陳先生的保障夠不夠，有沒有缺口？」→ AI 會分析並列出建議
上下文感知：
– 先問「陳先生的保單」，再問「他有沒有住院醫療？」→ AI 記得你在問陳先生
否定句式：
– 「哪些客戶還沒有買重大傷病險？」→ AI 懂「還沒有」的意思
你可以這樣問 HiroAI（業務員真實語言範例）
- 「有誰的重大傷病保險金低於 50 萬？」（保障缺口分析）
- 「有誰的保單這個月要繳費？」（繳費提醒）
- 「這週誰生日？」（生日名單）
- 「住台北市大安區的客戶有哪些？」（地址查詢）
- 「統計一下我有幾個客戶？」（客戶總數）
- 「客戶年齡的分布是怎樣的？」（多條件篩選）
- 「30 到 40 歲、癌症險一次金低於 200 萬的客戶有哪些？」（複合條件保障缺口分析）
減少（Reduce）：讓你少花時間在瑣事上
商品查詢：5 步驟變 1 句話
以前查一個商品費率，你要：
1. 打開公司系統
2. 找到商品目錄
3. 點進商品頁面
4. 找費率表
5. 換算客戶年齡的保費
現在，一句話：「有哪些癌症險適合 35 歲女性？保費大概多少？」
HiroAI 會直接回覆商品比較清單，包含保費試算。
5 個商品查詢功能：
| 功能 | 範例問法 |
|---|---|
| 商品搜尋 | 「有哪些癌症險？」 |
| 詳細資訊 | 「XYZ 癌症險有什麼保障？」 |
| 保障項目 | 「這個商品有涵蓋標靶治療嗎？」 |
| 實際保障 | 「陳先生這張保單的實際理賠範圍？」 |
| 費率查詢 | 「40 歲男性買重大傷病險要多少錢？」 |
對話管理：找回之前的查詢記錄
不怕忘記上次查了什麼：
- 對話列表 → 「我最近問過哪些問題？」
- 歷史查詢 → 「我上次查陳先生是問什麼？」
- 範例查詢 → 「HiroAI 可以幫我做什麼？」（直接給你範例）
消除（Eliminate）：這些事你不用再做了
再也不用層層點選單
傳統系統查「陳先生的癌症保障」要幾步？
- 登入系統（輸入帳號密碼）
- 點「客戶管理」
- 搜尋客戶姓名
- 點進客戶頁面
- 點「保單列表」
- 逐一點開每張保單
- 找到含癌症的保障項目
HiroAI 只需要：
→ 「陳先生的癌症保障有哪些？」
節省了 7 個步驟、至少 3 分鐘。
再也不用切換多個系統
業務員通常要在 3-4 個系統間切換：
– 客戶資料系統
– 保單查詢系統
– 商品目錄系統
– 費率計算系統
HiroAI 整合所有查詢，一個對話框，一次搞定。
再也不用靠記憶力記指令
傳統系統的查詢框要輸入「完全正確」的關鍵字，打錯就查不到。
HiroAI 接受任何說法，同義詞、錯字、口語表達都能理解。
完整 16+ 功能對照表
| 功能名稱 | 範例問法 |
|---|---|
| 姓名查詢 | 「陳大明的電話是多少？」 |
| 電話反查 | 「0912345678 是哪個客戶？」 |
| 地址查詢 | 「住內湖的客戶有哪些？」 |
| 多條件篩選 | 「40 歲以上有住院日額的客戶」 |
| 客戶總數 | 「我有幾個客戶？」 |
| 家庭成員 | 「陳先生的家人有誰投保？」 |
| 所有保單 | 「陳先生有幾張保單？」 |
| 保障篩選 | 「陳先生有沒有癌症保障？」 |
| 保費篩選 | 「年繳超過 10 萬的客戶」 |
| 保障明細 | 「癌症一次金能賠多少？」 |
| 繳費提醒 | 「這個月哪些保單要繳費？」 |
| 保險年齡預警 | 「30 天內誰保險年齡要多一歲？」 |
| 生日名單 | 「這週誰生日？」 |
| 險種缺口 | 「沒有重大傷病險的客戶？」 |
| 週年日提醒 | 「下個月哪些保單週年日？」 |
| 商品搜尋 | 「有哪些癌症險？」 |
使用限制與方案
| 方案 | 每日額度 | 費用 |
|---|---|---|
| 免費版 | 每天 20 次 AI 對話（00:00 重置） | 免費體驗中(費用待定) |
免費版夠用嗎？ 根據使用數據，大多數業務員每天查詢約 5-10 次，免費版完全夠用。如果你的客戶數量多、查詢頻繁，訂閱版能讓你完全無限制地使用。
馬編的 5 個使用小撇步
根據 127 位業務員的真實使用數據整理，這些方式最有效：
1. 午休時間集中查詢
數據顯示中午 12 點是使用高峰，業務員習慣在午休準備下午拜訪計畫，一次查完幾個客戶。
2. 週一用「保障缺口分析」啟動一週
問 HiroAI：「這週有哪些客戶需要關懷？」讓 AI 幫你規劃主動出擊的名單。
3. 結合時事做關懷
像沈玉琳事件這種新聞，先問「哪些客戶的重大傷病保障不足？」再主動聯繫，自然不刻意。
4. 直接說客戶名字
不用想複雜的查詢方式，直接說「幫我查陳大明」，AI 會問你想知道什麼。
5. 善用對話記憶
同一個對話裡，可以連續問同一個客戶的不同問題，AI 記得上下文，不用每次重新說客戶名字。
立即體驗 HiroAI
HiroAI 現在就在「河馬保險 App」裡等你，每天 20 次免費體驗。
趁著最近大家都在討論癌症保障的時機，馬上試試：「哪些客戶的重大傷病保險金低於 50 萬？」
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