保險周報｜國壽總座換血、旅平險限購令將至——2/22~2/28 5大重點一次看
嘿！各位保險夥伴，這周保險圈可是熱鬧非凡。龍頭國泰人壽高層大搬風，加上旅平險市場雖然熱到發燙，但「限購令」也快要上路了，大家在衝業績之餘，也要趕快跟上法規腳步喔！
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一、🏛️ 龍頭國壽高層異動，接軌元年策略轉向
國壽總座 林昭廷接任呼聲高
金融圈傳出重磅消息，國泰金控25日代子公司國泰人壽公告，總經理劉上旗正式請辭，職務調整將於今年3月6日生效，繼任人選則待董事會決議。市場盛傳，由執行副總林昭廷升任總座的呼聲最高。
國泰金指出，劉上旗總經理階段性任務已完成，集團另有任用。國泰人壽將依法規程序召開董事會決議新總經理人選，屆時將以董事會決議為準。劉上旗自2017年起擔任國壽總經理，迄今逾八年，服務集團年資30餘年，擔任國壽總經理前，
📎 工商時報 ｜ 2026-02-26
國壽總座劉上旗請辭 給員工的一封信曝光
壽險龍頭國泰金控25日代子公司國泰人壽公告，總經理劉上旗正式請辭，職務調整將於今年3月6日生效；劉上旗也特地發給國泰人壽員工一封信，除感謝同仁的協助、在九年內取得豐碩成果外，也強調自己未來仍將在金控集團內任職，未來仍有很多協作機會。以下為劉上旗給國泰人壽員工的信件內容。
各位同仁，大家好：
公司去年在財務及業務數字上均繳出不錯的成績單，並也在今年（2026年）順利接軌新的資本監理標準及
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
重磅消息！國泰人壽總經理劉上旗辭職
金融圈傳出重磅消息，國泰金控25日代子公司國泰人壽公告，總經理劉上旗辭職，職務調整生效日為今年3月6日，繼任人選待董事會決議。
國泰金指出，劉上旗總經理階段性任務已經完成，集團另有任用。國泰人壽將依法規程序召開董事會決議新總經理人選，屆時將以董事會決議為準。
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
國泰人壽總經理劉上旗辭任 集團另有任用
國泰人壽總經理劉上旗將於三月卸任，反映出國內壽險龍頭正進行高層人才布局。由於國壽市占率高，領導核心變動可能影響未來數位轉型與商品服務策略。這對保戶與投資人而言，是觀察大型金融集團發展動向、評估公司營運穩定性與創新方向的重要指標。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-25
獨家／國泰人壽總經理劉上旗致內部員工信件
國泰人壽總經理將卸任，象徵該公司已完成接軌國際新制等關鍵轉型。此變動顯示龍頭企業在財務穩健後進入傳承期。對大眾而言，這代表公司體質已獲優化，即便領導層更迭，預期保戶權益與營運方針將維持穩定，展現大型金融機構在轉型後的經營韌性。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-25
獨家／國泰人壽總經理劉上旗辭任、代理人曝光
國泰人壽總經理劉上旗辭任，由林昭廷代理。身為龍頭壽險，此異動顯示公司正聚焦於接軌國際新制度。對保戶而言，這代表國壽正強化財務體質以因應產業變革，確保長期經營穩健。領導層更迭除了影響未來策略，也與民眾保單權益的長期穩定息息相關。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-25
馬編觀點：國壽總座劉上旗功成身退，象徵接軌國際新制的「階段性任務」完成。馬編觀點：業務夥伴要留意，未來公司策略會更聚焦「資本效率」，這會直接影響到商品結構的調整，高資本消耗的商品可能會逐漸退場。
二、✈️ 旅平險保費破百億，4月「限購令」將上路
出國熱 1月網路投保年增31.72％
金管會統計，今年1月網路投保的保費收入5.73億元，較去年同期成長1.38億元或31.72％，件數82.8萬件、年成長20.24萬件或32.35％。保險局副局長陳清源分析，保費及件數明顯成長，主要是國人出國需求增加，旅行平安險、旅遊不便險跟著增加，且許多民眾透過網路投保旅平險、不便險的結果。
觀察1月網路投保，壽險11.5萬件、產險71.31萬件，壽險保費收入0.54億元、產險保費收入5.19
📎 工商時報 ｜ 2026-02-27
網路投保今年1月保費5.73億元 較去年同期成長逾三成 「這些」保單最熱賣
金管會統計，今年1月網路投保的保費收入5.73億元，較去年1月的4.35億元，大舉成長1.38億元，成長率約31.72％。件數方面，今年1月為82.8萬件，較去年1月的62.56萬件，成長20.24萬件，成長率約32.35％。
保險局副局長陳清源分析，今年1月的網路投保保費、件數明顯成長，主要是國人的出國需求持續成長，因此對於旅行平安保險、旅遊不便險的需求增加，且許多民眾透過網路投保旅平
📎 工商時報 ｜ 2026-02-26
新光產險宣布「海外突發疾病門急診」保額調升為原來的5倍
全球流感與新興傳染病風險升溫，加上海外醫療費用高昂，「突發疾病」已成旅遊保障關鍵。為補強保障缺口，新光產險宣布調升旅平險海外門、急診保額至原住院醫療的5倍，強化國人出國醫療防護力。
疾管署監測資料顯示，近期全球流感活動度高，日本、韓國呈上升趨勢，香港及大陸亦處於相對高點或中度流行，疾管署更預告將「立百病毒感染症」列為第五類法定傳染病。面對多變的病毒與氣候異常風險，國人出國旅遊的保險規劃已成不
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
旺旺友聯升級旅平險服務 「ON-CALL CARE」打造海外就醫即時守護網
海外旅遊人潮回溫，突發疾病與意外風險同步升高。為解決國人在國外就醫面臨語言隔閡、醫療制度差異與費用壓力等痛點，旺旺友聯產險宣布推出「ON-CALL CARE」線上醫療衛教諮詢服務，結合專業護理團隊與國際救援資源，提供即時諮詢、入院協助與醫療追蹤等一站式支援，讓旅平險保障從理賠延伸至即時醫療陪伴。
旺旺友聯產險表示，為協助旅途中即時確認就醫方向、醫療溝通與費用處理等問題，首度結合聯合國際救援，
📎 工商時報 ｜ 2026-02-24
買多也沒用！一文看懂旅行不便險新制：班機延誤、行李損失理賠全縮限
各產險升級旅行不便險保障的同時，金管會為強化海外旅行不便險的承保管理與避免道德風險，預計自第二季起（原則上4月1日）將對旅行不便險投保張數、部分項目的理賠金額將設限，避免民眾重複投保與過度保障情形。產險業者表示，目前正積極建置跨公司通報系統，應該可以在第一季底完成並在第二季上線。
旅行不便險新制主要變更是在投保張數以及保障金額方面。有關投保張數限制是同一被保險人在同一保假期間內，定額給付型旅行
📎 工商時報 ｜ 2026-02-23
旅平險2025保費 首突破百億
隨國人出國旅遊熱潮全面回溫，2025年旅遊平安保險（旅平險）市場規模大幅擴張。據產險公司資料、保發中心統計，2025年旅平險整體簽單保費首度站上百億元大關，較2024年全年成長率逾三成，顯示旅遊需求復甦與保障意識同步提升。
從承保件數來看，2025年全年旅綜險投保件數達5,135萬件，較2024年的4,503萬件增加約14％，整體已付賠款為19.5億元，較去年小幅增加，但因保費基礎明顯放大，全
📎 工商時報 ｜ 2026-02-23
馬編觀點：去年旅平險保費首度站上百億大關，但金管會為了防堵道德風險，預計4月起限縮不便險投保張數。馬編提醒：趁新制上路前，是跟客戶聯繫、教育「保障回歸本質」的好時機，別讓保戶誤以為保險是拿來「賺賠償金」的。
三、🤝 壽險業徵才2.5萬人，轉型專業顧問服務
壽險業人才需求 瞄準三方向
因應2026年接軌國際新制，壽險業徵才由「求量」轉向「求質」。這反映出產業正加速數位轉型，對讀者而言，未來接觸的服務將更依賴AI輔助與跨領域專業。這不僅提高求職門檻，也代表保戶能獲得更精準的保障規劃，顯示保險服務正從單純銷售演進為專業的風險顧問。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-28
七大壽險今年徵才2.5萬人 外勤業務員是主力
七大壽險大規模徵才顯示市場正轉向「顧問式服務」。這對讀者具雙重意義：首先，業界釋出大量高薪職缺，適合尋求跨領域轉職者；其次，隨著從業人員素質提升，民眾未來將獲得更專業的風險規劃與資產配置服務。這反映出保險業已從單純銷售，進化為提供深度理財諮詢的專業服務業。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-28
接軌元年 壽險主推兩大商品
壽險業2026年正式邁入「接軌元年」，在監理制度升級下，未來將有三大經營重點與四大挑戰。壽險高層表示，因應接軌的商品策略，為價值導向、權衡獲利與風險，將主推美元保單、投資型保單等低資本需求商品。
至於投資面，為優化投資組合，著重穩定收益與資產負債管理，台股操作將「汰弱留強」；資本面則落實資本管理計畫、充實資本水準。壽險業2026年正式接軌IFRS 17與台灣保險清償能力（TIS）。與過去RB
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
金融業年度搶才大戰登場 合庫銀行招募400名生力軍、3月2日起開放報名
合庫銀行啟動大規模徵才，釋出400個名額且不限科系，反映金融業正加速數位轉型與人才年輕化。這對求職者而言，除了穩定薪酬，更顯示銀行正透過快速升遷與多元職位吸引跨領域人才。這象徵金融職涯已轉向科技與專業並重，是新鮮人評估長期發展的重要指標。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-27
一銀今年要招募520名新血
第一銀行招募520名新血，以百萬年薪與外派機會吸引人才，顯示公股行庫正積極轉型，與民營銀行競爭跨領域專業。這對求職者而言，打破了公股行庫僅求穩定的印象，提供更具前景的職涯舞台；對大眾來說，這反映金融業正透過大規模人才升級，加速應對全球化與數位化的挑戰。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-26
馬編觀點：七大壽險今年要招募2.5萬人，重點不再是「求量」而是「求質」。馬編觀點：因應2026接軌，低資本需求的美元保單與投資型保單將成主流，這代表業務員必須從單純銷售轉型為全方位風險顧問，專業度才是硬道理。
四、🧠 長照與失智保障熱絡，青壯族群意識覺醒
壽險錢進長照 二階段推動
金管會鬆綁壽險資金投入長照周邊產業，如輔助器材與健康管理。此舉代表保險業將從單純「理賠現金」轉向「整合照護服務」，加速產業升級。對讀者而言，未來保險不只是理賠金，更能連結多元照護資源，為老後生活提供實
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-27
壽險錢潮轉向長照！金管會兩階段鬆綁 投資範圍擴大
金管會放寬壽險資金投資長照周邊產業，引導龐大資金進入高齡市場。這項政策能加速長照器材與科技的升級，對民眾而言，未來將有更優質、先進的照護資源可使用，大幅提升高齡生活的品質，並為長照需求提供更穩定的產業支援。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-26
長照＋失能雙保障 全球人壽《鑫享照》守護長照風險
台灣人口高齡化速度加快、失能人口攀升，長照需求孔急，不僅已是老年議題，年輕族群也可能因疾病或突發意外面臨照護需求。全球人壽為協助民眾及早規劃長照保障，推出《全球人壽鑫享照長期照顧終身健康保險》，以「長期照顧(或完全失能)一次給付＋長期照顧(或完全失能)月給付」的雙重保障，不僅提供保戶在照護初期的費用填補，同時也提供保戶在照護期間穩定且不間斷的經濟支持，協助國人提前做好長照準備。
據統計，未來
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
青壯族群預存失智基金 南山人壽「幸福憶百」投保分析 45歲以下占比逾5成
南山人壽2025年底推出市場上首張可給付輕度及中重度失智保險金的終身失智險「南山人壽幸福憶百健康終身保險（DMA）」，開賣一個月已有逾兩千件投保，進一步分析投保數據發現，45歲以下青壯族群投保占比逾5成，分析應是臺灣已步入超高齡社會，加上少子化趨勢，且高齡失智盛行率逐年提高，青壯年開始提早規畫將來照顧自己的失智基金。
據國際失智症協會（Alzheimer’s Disease Internat
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
《重要新聞》2026年02月26日
面對高齡化與數位浪潮，保險業正轉向精準保障。針對失智及長照風險，業者強化專屬險種協助民眾預防老後負擔；首創數位資產保險則將保障延伸至虛擬財產。這顯示保險已從傳統身後保障轉向「現代生活風險預防」，讀者可藉此重新審視家庭長照缺口與新型態資產安全。
📎 現代保險 ｜ 2026-02-26
馬編觀點：南山人壽數據顯示，45歲以下投保失智險占比竟過半！馬編觀點：長照不再是老年人的專利，少子化讓年輕人更怕「老後沒人顧」。加上金管會鬆綁壽險資金投入長照產業，未來「保險+照護服務」的整合型規劃將是銷售亮點。
五、💰 報稅季前哨站：長照扣除額調升至18萬
子女節稅爭父母 國稅局：依4大順序認定
國稅局明定扶養長輩節稅的四大判定順序，首重長輩意願與家人協議。此規範為家族稅務爭議提供明確標準，避免重複申報。讀者應在報稅前與親屬溝通，並保留醫療或保險支出憑證，以證明實際照顧事實，確保順利節稅並
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-26
報稅前置作業開跑 稅額試算通知書相關申請3/16截止
報稅季將至，若需變更稅額試算寄送方式，須於3月16日前申請。隨網路申報普及，此舉有助於民眾自主管理稅務。關鍵在於今年長照扣除額調升至18萬元，能實質減輕失能家庭的負擔，建議讀者提早檢視資格，活用租稅優惠來優化家庭財務配置。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-25
繼承獨資商號貨物 免營業稅
這則新聞釐清了家族事業接班的稅務關鍵。一般轉讓店面需繳營業稅，但「繼承」則免徵，能有效降低接班成本。這對經營獨資商號的讀者極為重要，掌握此規定可簡化傳承手續並減輕財務負擔，是事業交棒時必知的節稅資訊。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-27
行政救濟期限 留意起算日
民眾對補稅有異議時，須留意「復查」與「訴願」期限起算日不同：前者從繳款期滿起算，後者則以收到通知次日為準。掌握此差異極為重要，因一旦逾期，即便主張有理也將喪失救濟權利。建議收到公文應立即確認日期，避免因混淆起算點而損及自身稅務權益。
📎 經濟日報 ｜ 2026-02-24
馬編觀點：報稅季快到了，今年長照扣除額調升到18萬是重要利多。馬編建議：現在就主動幫客戶檢視保單與報稅憑證，這種「稅務加值服務」最能增加客戶黏著度，也是展現專業的最佳時機。
六、🛡️ 數位資產保險首發，開拓利基新市場
全台首創 產險業者推數位資產託管風險保險
虛擬資產交易與託管需求升溫，資安與私鑰保全風險成市場關注焦點。和泰產險攜手凱基銀行推出全台首張「數位資產託管風險保障保險」，為虛擬資產服務業者提供託管責任保障，強化數位金融體系安全防線。
隨虛擬資產市場快速發展，數位資產交易與託管規模持續攀升，資訊安全與資產保全風險日益受到重視。
為了回應市場需求，並配合金融監理政策推動，和泰產險與凱基銀行合作推出全台首創的「數位資產託管風險保障保險」，即
📎 工商時報 ｜ 2026-02-26
全台首創！和泰產險推出數位資產託管風險保險
虛擬資產交易與託管需求升溫，資安與私鑰保全風險成市場關注焦點。和泰產險攜手凱基銀行推出全台首張「數位資產託管風險保障保險」，為虛擬資產服務業者提供託管責任保障，強化數位金融體系安全防線。
隨著虛擬資產市場快速發展，數位資產交易與託管規模持續攀升，資訊安全與資產保全風險日益受到重視。為回應市場需求並配合金融監理政策推動，和泰產險與凱基銀行合作推出全台首創的「數位資產託管風險保障保險（Digit
📎 工商時報 ｜ 2026-02-25
「數位遊牧」3 大隱形風險，你的保險撐得住嗎？
數位遊牧雖自由，卻隱藏高昂醫療、財物損失及工作中斷的風險。這則新聞指出，異地生活的浪漫需建立在風險管理之上，一次意外便可能耗盡積蓄。對讀者而言，這強調了保險不再只是旅遊配件，而是支撐跨國職涯的必要成本，透過醫療與不便險轉嫁風險，才能確保自由生活不因突發狀況而停擺。
📎 現代保險 ｜ 2026-02-24
馬編觀點：全台首張「數位資產託管風險保險」問世，保障虛擬貨幣私鑰風險。馬編觀點：雖然這是法人業務，但反映出保險正延伸至虛擬世界。對於高資產或科技新貴客戶，這類話題是很好的破冰切入點。
本周數據速覽
| 指標 | 數據 | 重點 |
|---|---|---|
| 1月網路投保保費 | 5.73 億元 | 年增 31.72%，主因出國熱潮帶動旅平險 |
| 2025旅平險簽單保費 | 100 億元 | 歷史首度突破百億大關 |
| 六大壽險外價金餘額 | 5,098 億元 | 創歷史新高，厚實匯率波動防波堤 |
| 長照扣除額 | 18 萬元 | 今年報稅亮點，實質減輕失能家庭負擔 |
結語
這周的新聞告訴我們，保險業正處於「質變」的關鍵期。無論是高層異動還是法規限縮，都在引導我們回歸專業。下周馬編會持續盯緊 3 月初即時上路的各項新制，大家加油，我們下周見！