2024 推薦3款保單管理工具「保險存摺」「保戶App」更讓你完整管理保單

「保險存摺」上路了，疫情之後，防疫保單搶購停售潮，全民保險意識抬頭，大家開始對於自己的保障是否足夠開始有一些危機意識。接著2022年6月1日「保險存摺」上線後，登上網路熱搜榜。搜尋之下就會發現管理保單的數位工具百百種，除了「保險存摺」還有「保戶App」，到底他們的功能有甚麼不一樣呢?

內容目錄

我到底有多少有效保單｜壽險公會保險存摺

每個保險平台都有它的限制，用途也不盡相同，所以，使用平台前先了解自己的需求是甚麼?

2022年6月1日上線的「保險存摺」是壽險公會推出的保單管理平台，串接各家保險公司資料，提供的保戶查詢自己所擁有的保單，實際全名是「壽險公會保險存摺」。

特色：壽險公會的保險存摺，目前串接各家保險公司，完整了解保單是否有效。

限制：保障額度目前沒有資料。也就是目前只能知道自己有哪些保險，無法得知自己所擁有的保障是多少。

費用：「普通會員」（免費）和「白金會員」（年費100元）

想要知道自己的保障有多少?就可以使用「保險小存摺」或是「河馬保險-保戶App」這2款App都屬於個人保單管理平台，「保險小存摺」由自己管理保單，「河馬保險-保戶App」由業務員管理保單。

特色：目前可以使用「手動輸入」保單或「拍照輸入」保單，App會一步步引導你建立保單，資料庫由平台開發人員維護，目前資料庫保單數量還算齊全，真的有找不到保單的時候可以聯絡客服。另外，也可以建立不同被保人，來管理家人保單，只是沒有開放共享管理的功能。

限制：對於看不懂保單的人手動輸入門檻較高，拍照輸入比手動輸入簡化一些，如有識別不清楚的時候再手動補資料就輕鬆多了。

費用：免費

特色：如果真的對看保單有困難，「保險小存摺」還提供另一個選擇，請求你的業務員幫你在「河馬保險-保戶App」管理保單，「河馬保險」是一個專屬於保險業務員的客戶關係管理平台。

保單資料，可以請業務幫你建置保單資訊，為你打開「河馬保險-保戶App」權限，就可以在App上看到自己的保障額度與保費資訊，還會定期推播繳費提醒。資料庫由平台開發人員維護，因為是提供業務員使用的平台，資料庫完整度高。

如果你想知道自己的保障有多少?事故發生時可以理賠多少?習慣主動管理，也看得懂保單的人建議下載「保險小存摺」，被動管理則是請業務員協助建立「河馬保險-保戶App」帳號，由業務員管理。

特色：「河馬保險-保戶App」與「保險小存摺」在家人保單管理最大的差異在「共享觀看權限」。舉例：業務員建立好老公跟老婆的保單，設定他們互為關係人，雙方都有「河馬保險-保戶App」就可以看到彼此的保單囉，方便家人管理自己的保單。

關於保戶App各家壽險公司，也都有出相關服務的App，提供專屬該保險公司的服務，如果，你的保單不只一間保險公司，還是建議可以使用「河馬保險-保戶App」來做跨保險公司的保單管理唷!!

限制：App目前不能自行建立帳號，需要由業務員為保戶建立帳號，保戶才能使用。

費用：保戶免費，業務員 $299/月~ $999/月依照使用量而定。

以上3種平台功能為互補功能，建議搭配使用方式

平台名稱	用途	限制	下載網誌
壽險公會保險存摺	✔直接查詢所擁有的有效保單 ✔險種齊全	✔目前免費會員無法觀看詳細保單明細。 ✔無法共享保單	網站連結
保險小存摺	✔自主建立保單資訊，可以建立詳細保單明細，如保險費用與保險額度。 ✔可管理家人保單。 ✔手機就可以操作。	✔自己建立保單資訊，門檻較高。 ✔無法共享保單	Android、iOS
河馬保險-保戶App	✔由業務員建立 ✔可以觀看詳細的保單明細，如保險費用與保險額度。 ✔系統會推播繳費提醒、信用卡到期提醒。 ✔提供家人保單共享觀看機制。 ✔手機就可以操作。	✔需要由業務員授權帳號	Android、iOS