一份保險存摺，多張保單一次建檔

接手一位新客戶，最花時間的往往不是談保障，而是把他名下一整疊既有保單，一張一張輸進系統。保單號碼、保險公司、被保人、主約附約、保額、繳別……十幾張打下來，一個下午就沒了。

河馬業務版（iOS 1.25）的 AI 保單辨識，就是要把這段苦差事變成「上傳一份檔案、喝杯咖啡的時間」。這篇一步步圖解，帶你看懂它怎麼用。

內容目錄

主角登場：保險存摺，一次辨識多張保單

如果客戶願意提供壽險公會的「保險存摺」投保紀錄表（一份 PDF 就涵蓋他在各家壽險公司的所有保單），你不用一張張處理——整本丟給河馬，AI 一次幫你辨識出裡面的每一張保單。

進客戶詳情頁 → 保單區塊 → 點「＋」→ 選「AI 辨識建保單」。
切到「多張保單」分頁，畫面提示「請提供壽險公會保險存摺之投保紀錄表」，點「選擇檔案」選那份 PDF。
– 如果 PDF 有加密，會先出現「檔案加密處理同意書」，輸入檔案密碼、點「同意並上傳檔案」即可。
等待「AI 解析保單」（多張約需 30～60 秒）。這一步可以縮小到背景，先去忙別的。
進「確認辨識結果」：系統把存摺裡的保單拆成一張張卡片（保單 1、保單 2……），每張都能「檢視原檔」比對。若某張欄位不齊，會提示「部分保單資訊不完整」讓你補上（例如保費繳別、職業等級）。核對完點「完成」，就會看到「N 張保單儲存成功」——一次全部建檔完成。

怎麼拿到保險存摺 PDF？ App 內「多張保單」頁附有「保險存摺文件申請教學」，可引導客戶到壽險公會申請投保紀錄表。

客戶手邊只有一張紙本保單、或一份電子保單，也不用手打：

一樣從「AI 辨識建保單」進入，用「拍照 / 選擇圖片 / 選擇檔案」上傳單張保單（一次最多 5 張圖或檔，PDF ≤ 20MB）。
「AI 解析保單」後進「確認辨識結果」：上半是基本資料（保險公司、保單生效日、保單號碼、保費繳別），下半是主約＋附約。系統會自動把險種對應到平台商品，你也能點編輯重選商品或修正保額、繳費年期、保費。

一張保單，河馬會辨識並帶入：

辨識引擎採雙引擎（Document AI + Gemini）處理台灣保單，主約與附約會自動拆開對應。

AI 很快，但它是助手，不是保單正本。存檔前請務必快速核對這幾項：

App 內也明白寫著：「※ 辨識數據僅供參考，請以原始保單為準。」把核對變成習慣，這個工具才會真正幫你省時間、又不出錯。

把客戶的保單快速、完整地建進系統，不只是少打字——保單建齊了，河馬才能幫你看出保障缺口、抓到加保與補強的機會。整理得越完整，你越容易在對的時間跟客戶談對的事。

一份保險存摺換來整本保單建檔，這 3 分鐘，值得。

文 / 馬編

iOS 1.25 實際畫面，跟著點就會：