河馬保險支援法人客戶建檔：統編驗證、性別生日免填（網頁版先上線）
本文說明河馬保險業務版新增的「法人客戶」支援，包含客戶類型切換、統一編號驗證，以及匯入客戶時的自動辨識。
先提醒一件事：法人客戶目前請一律使用電腦版網頁編輯，手機 App 端的編輯功能尚未開放（詳見文中說明）。個人客戶不受影響。
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為什麼法人客戶以前這麼難建
如果你手上有公司行號、社團法人的保單，過去在河馬保險建檔時大概都遇過同一組麻煩：
系統原本只認「個人」這一種客戶。要把一家公司建進來，你只能把它當成個人處理——統一編號塞進「身分證字號」欄位，格式驗證直接擋下來；性別是必填，但公司沒有性別；生日是必填，但公司沒有生日；職業等級的下拉選單，對一家公司來說更是無從選起。
結果就是繞路：性別隨便填一個、生日隨便給一天、統編想辦法湊格式。資料進去了，但每一筆都是錯的。日後要查、要對帳、要做保單健檢，這些將就填的欄位全都會回頭咬你一口。
用匯入功能帶進來的公司保單，狀況更明顯——匯入後這些客戶會一直掛著「待補編」提示，要你補齊性別、生日、手機，但那些欄位本來就不該存在。
這次更新把「法人」做成系統正式支援的客戶類型，上面這些問題一次解決。
不過在開始操作之前，有一件事要先講清楚。
⚠️ 先看這裡：法人客戶請一律使用電腦版網頁編輯
這一段請務必看完，可以幫你省下一次白忙。
目前手機 App 無法編輯法人客戶。 打開法人客戶的編輯畫面時，儲存按鈕會是無法點擊的狀態，不論你改了什麼都存不進去。這不是操作錯誤，也不是你的手機問題。
原因是 App 端的客戶編輯畫面仍要求「生日」為必填，而法人客戶沒有生日欄位（值為空）——App 因此判定資料不完整，把儲存鈕鎖住。
在 App 端修正版本推出之前，請這樣做：
- 法人客戶的新增、編輯、客戶類型切換，一律在電腦版網頁進行
- App 端檢視法人客戶資料不受影響，可以正常查看
- 個人客戶完全不受影響，App 上的操作一切照舊
App 端的修正已排入開發，會在後續版本開放，屆時會再公告。
以下說明的操作，都請在電腦版網頁進行。
新增客戶時，先選「個人」還是「法人」
進到客戶新增頁，你會看到最上方多了一個必填的「客戶類型」欄位，兩個選項：個人、法人。預設是「個人」，所以你原本的建檔習慣完全不用改。
選「法人」之後，表單會自動變
勾選「法人」的當下，表單會即時調整，不需要重新整理：
| 欄位 | 選「法人」後的變化 |
|---|---|
| 性別 | 整欄隱藏，不再必填 |
| 客戶生日 | 整欄隱藏，不再必填 |
| 職業等級 | 整欄隱藏 |
| 身分證字號 | 欄位名稱改為「統一編號」，長度上限改為 8 碼 |
輸入框的提示文字也會跟著換成統編的範例格式（例如：12345678），不會再讓你對著「身分證字號」填公司統編。「保戶 App 權限」下方的說明也同步改成「開啟時需輸入客戶行動電話與統一編號」。
如果你先填了個人資料才切成法人，系統會把性別、生日、職業等級的值一併清掉，避免留下對法人沒有意義的殘值。
客戶詳情頁同步顯示
建檔完成後，在客戶詳情頁可以看到：
- 「客戶類型」欄位顯示法人
- 原本「身分證字號」的欄位標題，自動顯示為統一編號
- 職業等級不再出現在資料區塊中
統一編號驗證，跟上財政部新制
法人客戶的識別號欄位不是只換個名字而已，驗證規則也換成統一編號專用的檢查碼演算法。
這裡有個容易被忽略的細節：財政部自 2023 年 4 月 1 日起，已將營利事業統一編號的檢查邏輯由原本的「可被 10 整除」調整為「可被 5 整除」。舊制之下有效的統編，新制一樣有效（新制是舊制的超集），但新制核發的統編如果用舊規則驗，會被誤判為無效。
河馬保險這次已同步更新到財政部新制。也就是說，近年新設立公司的統一編號，現在都能正常通過驗證，不會再出現「明明是對的統編卻說格式錯誤」的狀況。
個人客戶的身分證字號驗證維持原本規則，不受影響。
既有客戶預設為「個人」
這次更新之前建立的客戶，客戶類型一律視為個人。如果其中有法人，請到該客戶的編輯頁把客戶類型改為「法人」，表單同樣會即時調整欄位。改完之後，該客戶的顯示與驗證規則就會全部切換過來。
同樣地，切換客戶類型請在電腦版網頁操作。
這次更新，你還會注意到這些變化
除了法人客戶，這一版還有幾個所有使用者都會看到的調整，先在這裡說明，免得你以為是系統出錯。
每位客戶的資料頁都多了「客戶類型」
不論是不是法人，每位客戶的「客戶資料」頁面都會多出一列「客戶類型」，顯示為「個人」或「法人」。既有客戶會顯示「個人」，這是正常的。
部分保單明細多了「繳費備註」
保單明細頁補回了「繳費備註」欄位，會顯示該張保單的繳費相關註記。這個欄位過去曾經缺漏，現在補回來了。
躉繳保單的繳費年期顯示為「0 年期」
如果你有躉繳（一次繳清）的保單，明細中的繳費年期會顯示「0 年期」。這是系統對躉繳的表示方式——0 年期即代表躉繳，不是資料錯誤。
立即體驗
法人客戶支援已隨 v1.72.0.0 上線，在電腦版網頁登入後即可使用，不需要任何額外設定。
手邊有公司行號保單卻遲遲沒建檔的，現在是最好的時機——建一筆試試，你會發現整個流程順了非常多。記得在電腦上操作，App 端的編輯功能會在後續版本開放。
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